愛(ài)建信托首披業(yè)務(wù)三分類(lèi)數(shù)據(jù)：二季度末信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模803.56億元，近八成為資產(chǎn)管理信托
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11月14日，愛(ài)建集團(tuán)發(fā)布一則《關(guān)于2024年半年度報(bào)告的信息披露監(jiān)管工作函的回復(fù)公告》，其中披露愛(ài)建信托最新業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型數(shù)據(jù)。
此前按照業(yè)務(wù)三分類(lèi)新規(guī)的分類(lèi)口徑披露各類(lèi)信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模數(shù)據(jù)的公司并不算多。記者查詢(xún)此前財(cái)報(bào)發(fā)現(xiàn)，這也是愛(ài)建信托首次通過(guò)公開(kāi)渠道披露相關(guān)數(shù)據(jù)及情況。
近八成為資產(chǎn)管理信托
公告顯示，截至2024年6月末，愛(ài)建信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)總規(guī)模803.56億元。從不同類(lèi)別業(yè)務(wù)及占比情況來(lái)看，愛(ài)建信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模的78.96%來(lái)自資產(chǎn)管理信托，其中主要為固定收益類(lèi)信托計(jì)劃，占總規(guī)模比重為64.57%。此外規(guī)模較大的為權(quán)益類(lèi)信托計(jì)劃和混合類(lèi)信托計(jì)劃，占總規(guī)模比重分別為7.64%、6.64%。
公告稱(chēng)，圍繞信托三分類(lèi)中的創(chuàng)新業(yè)務(wù)類(lèi)型，愛(ài)建信托選定個(gè)人財(cái)富信托、行政管理服務(wù)信托及破產(chǎn)重整信托作為定向突破落地業(yè)務(wù)。結(jié)合數(shù)據(jù)來(lái)看，截至6月末，行政管理服務(wù)信托余額22.75%，占信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)總規(guī)模比重約2.83%；風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托余額18.72億元，占比約2.33%。
此外，仍有待整改類(lèi)信托59.81億元，占比7.44%。據(jù)公告，待整改類(lèi)即按信托業(yè)務(wù)三分類(lèi)要求未能準(zhǔn)確歸類(lèi)的業(yè)務(wù)，主要是同業(yè)通道業(yè)務(wù)。其中展期項(xiàng)目4個(gè)，資產(chǎn)規(guī)模39.84億元，截至2024年3季度末已有35.21億元規(guī)模完成清收。
10個(gè)逾期項(xiàng)目方面，公告披露稱(chēng)均為資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)或待整改類(lèi)項(xiàng)目，愛(ài)建信托不承擔(dān)主動(dòng)管理責(zé)任，資產(chǎn)規(guī)模21.22億元。其中涉及金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)4筆，均為待整改類(lèi)，資產(chǎn)規(guī)模8.80億元；另有6筆業(yè)務(wù)，均不涉及金融同業(yè)通道，其 中4筆為資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)，規(guī)模12.40億元；另外2筆為待整改類(lèi)業(yè)務(wù)，資產(chǎn)規(guī) 模0.02億元，項(xiàng)目已結(jié)束，目前處于待清算狀態(tài)。
收益率方面，愛(ài)建信托存續(xù)業(yè)務(wù)項(xiàng)目收益率分布區(qū)間在3%~9%之間。綜合來(lái)看各項(xiàng)信托業(yè)務(wù)中收益率區(qū)間上限及下限均較高的為房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，收益率區(qū)間為6.5%~9%。
房地產(chǎn)集中度降至33.22%
公告同時(shí)披露了愛(ài)建信托管理信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)運(yùn)用及資產(chǎn)分布情況。數(shù)據(jù)顯示截至二季度末，信托資產(chǎn)分布中占比最高的仍為房地產(chǎn)，此外依次為工商企業(yè)、證券市場(chǎng)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等。
公告稱(chēng)，愛(ài)建信托結(jié)合監(jiān)管要求與信托業(yè)務(wù)“三分類(lèi)”政策，持續(xù) 深化對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作，施行了包括降低資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中房地產(chǎn)業(yè)務(wù)占比，拓展標(biāo)品類(lèi)業(yè)務(wù)維度等舉措。截至2024年2季度愛(ài)建信托房地產(chǎn)集中度由2023年末的51.92%降至33.22%，成效較為明顯。?
愛(ài)建信托此前年報(bào)披露的自營(yíng)資產(chǎn)及信托資產(chǎn)分布中，房地產(chǎn)都占據(jù)較大比重。梳理此前數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2021-2023年的三年間，愛(ài)建信托自營(yíng)資產(chǎn)中房地產(chǎn)業(yè)占比分別為22.48%、43.2%、46.44%；信托資產(chǎn)中房地產(chǎn)占比分別為52.31%、46.32%、39.5%。
不涉及實(shí)質(zhì)性剛兌情況
這則公告還披露了愛(ài)建信托購(gòu)買(mǎi)/投資信托業(yè)務(wù)情況、愛(ài)建集團(tuán)以自有資金購(gòu)買(mǎi)愛(ài)建信托發(fā)行的信托產(chǎn)品情況及是否涉及實(shí)質(zhì)性剛兌情況等。
在購(gòu)買(mǎi)/投資信托業(yè)務(wù)方面，截至2024年2季度末，愛(ài)建信托購(gòu)買(mǎi)/投資信托業(yè)務(wù)6筆，規(guī)模2.85億元。其在公告中表示，由于信托公司在展業(yè)過(guò)程中存在資產(chǎn)供應(yīng)與資金募集的不匹配性，為減緩脈沖式產(chǎn)品供應(yīng)帶來(lái)的壓力，愛(ài)建信托以自有資金認(rèn)購(gòu)本公司發(fā)行的信托產(chǎn)品，以平滑資金需求壓力，提高項(xiàng)目合作方的需求滿(mǎn)足度。
此外，2022年9月愛(ài)建信托承接了A項(xiàng)目受益權(quán)規(guī)模2.19億元，資金投向?yàn)榉康禺a(chǎn)類(lèi)。目前項(xiàng)目底層資產(chǎn)已交付并確權(quán)，并已向法院申請(qǐng)執(zhí)行資產(chǎn)查封并推動(dòng)資產(chǎn)處置。根據(jù)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查，被認(rèn)定為通過(guò)固有資金直接或間接承接信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目受益權(quán)，目前項(xiàng)目處于逾期狀態(tài)并納入次級(jí)分類(lèi)，已按25%計(jì)提撥備。
在以自有資金購(gòu)買(mǎi)愛(ài)建信托發(fā)行的信托產(chǎn)品方面，截至2024年2季度末，愛(ài)建集團(tuán)及其子公司通過(guò)自有資金購(gòu)買(mǎi)信托計(jì)劃的初始成本合計(jì)數(shù)為2.48億元，所認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目均未逾期，對(duì)應(yīng)的公允價(jià)值變動(dòng)損益合計(jì)數(shù)為-6200.29萬(wàn)元，截至2024年2季度末凈值為18599.71萬(wàn)元。?
在實(shí)質(zhì)性剛兌方面，公告稱(chēng)，根據(jù)自查結(jié)果，截至2024年2季度末，愛(ài)建信托的信托業(yè)務(wù)不存在對(duì)投資人的潛在兜底承諾和差額補(bǔ)足安排，故不涉及因此而產(chǎn)生的實(shí)質(zhì)性剛兌情況。
標(biāo)簽： 信托 業(yè)務(wù) 愛(ài)建
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