“固收+黃金”產(chǎn)品創(chuàng)新 滿(mǎn)足市場(chǎng)多元化需求
文 | 《中國(guó)黃金報(bào)》記者? 王蓓
2024年以來(lái),黃金投資熱度不斷攀升。期貨資管產(chǎn)品作為一類(lèi)重要的投資工具,正不斷創(chuàng)新以滿(mǎn)足投資者的多樣化需求。其中,期貨資管針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值人群推出的定制化“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品,滿(mǎn)足了市場(chǎng)多元化的投資需求。
“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品,顧名思義,是將固定收益類(lèi)資產(chǎn)(如債券、貨幣市場(chǎng)基金等)與黃金投資相結(jié)合的一種投資組合。這類(lèi)產(chǎn)品的核心在于通過(guò)固定收益類(lèi)資產(chǎn)提供穩(wěn)定的收益基礎(chǔ),同時(shí)利用黃金作為避險(xiǎn)資產(chǎn)的特點(diǎn),分散投資風(fēng)險(xiǎn),提升整體投資組合的穩(wěn)定性。
值得注意的是,雖然這類(lèi)產(chǎn)品關(guān)注黃金投資,但其對(duì)標(biāo)的是黃金的指數(shù),而非直接涉及現(xiàn)貨黃金Au99.99。這意味著投資者可以通過(guò)期貨市場(chǎng)等金融衍生品工具,間接參與黃金市場(chǎng)的投資,享受黃金價(jià)格變動(dòng)帶來(lái)的收益。這也意味著,該類(lèi)產(chǎn)品對(duì)投資者的投資門(mén)檻要求較高,如投資金額和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
據(jù)記者了解,目前某期貨資管已經(jīng)為黃金貿(mào)易類(lèi)客戶(hù)提供了大單定制化的“固收+黃金”投資產(chǎn)品服務(wù)。據(jù)悉,這一定制化服務(wù)每一單的投資門(mén)檻需要1000萬(wàn)元,這無(wú)疑為市場(chǎng)提供了創(chuàng)新性的投資選擇。這一服務(wù)不僅體現(xiàn)了期貨公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的靈活性,也彰顯了其對(duì)于黃金市場(chǎng)潛力的深刻洞察。
據(jù)悉,某頭部期貨公司推出了聚焦黃金衍生品的策略,旨在滿(mǎn)足高凈值人群對(duì)于黃金配置價(jià)值的認(rèn)可及配置需求。該“固收+黃金”策略主要包括以下兩種。
一是固收資產(chǎn)打底、掛鉤黃金雪球期權(quán)的特色投資策略。這一策略以穩(wěn)健的固收資產(chǎn)為基礎(chǔ),為投資者提供穩(wěn)定的收益來(lái)源。同時(shí),通過(guò)掛鉤黃金雪球期權(quán),將黃金市場(chǎng)的波動(dòng)轉(zhuǎn)化為潛在的投資收益。這種策略不僅有助于降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn),還能在一定程度上分享黃金價(jià)格的上漲紅利。
二是基于黃金ETF(交易所交易基金)的量化投資策略。通過(guò)量化模型對(duì)黃金ETF價(jià)格波動(dòng)進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測(cè),并據(jù)此來(lái)買(mǎi)賣(mài)操作。這種策略能夠捕捉市場(chǎng)中的微小波動(dòng),實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定且持續(xù)的收益。
業(yè)內(nèi)人士表示,“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品作為一種結(jié)合了固定收益類(lèi)資產(chǎn)與黃金投資優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新產(chǎn)品,在期貨資管領(lǐng)域具有廣闊的市場(chǎng)前景和發(fā)展空間。隨著市場(chǎng)需求的不斷增長(zhǎng)和期貨資管公司的積極探索與創(chuàng)新,相信未來(lái)會(huì)有更多優(yōu)質(zhì)的“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品涌現(xiàn)出來(lái),為投資者提供更加多元化和個(gè)性化的資產(chǎn)配置選擇。
(以上內(nèi)容不構(gòu)成投資建議或操作指南,為作者本人觀(guān)點(diǎn),不代表本平臺(tái)立場(chǎng))
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