“固收+黃金”產(chǎn)品創(chuàng)新滿(mǎn)足市場(chǎng)多元化需求

快訊 2024年11月19日 17:15 30 admin

　　文 | 《中國(guó)黃金報(bào)》記者? 王蓓

　　2024年以來(lái)，黃金投資熱度不斷攀升。期貨資管產(chǎn)品作為一類(lèi)重要的投資工具，正不斷創(chuàng)新以滿(mǎn)足投資者的多樣化需求。其中，期貨資管針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值人群推出的定制化“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品，滿(mǎn)足了市場(chǎng)多元化的投資需求。

“固收+黃金”產(chǎn)品創(chuàng)新滿(mǎn)足市場(chǎng)多元化需求

　　“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品，顧名思義，是將固定收益類(lèi)資產(chǎn)（如債券、貨幣市場(chǎng)基金等）與黃金投資相結(jié)合的一種投資組合。這類(lèi)產(chǎn)品的核心在于通過(guò)固定收益類(lèi)資產(chǎn)提供穩(wěn)定的收益基礎(chǔ)，同時(shí)利用黃金作為避險(xiǎn)資產(chǎn)的特點(diǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提升整體投資組合的穩(wěn)定性。

　　值得注意的是，雖然這類(lèi)產(chǎn)品關(guān)注黃金投資，但其對(duì)標(biāo)的是黃金的指數(shù)，而非直接涉及現(xiàn)貨黃金Au99.99。這意味著投資者可以通過(guò)期貨市場(chǎng)等金融衍生品工具，間接參與黃金市場(chǎng)的投資，享受黃金價(jià)格變動(dòng)帶來(lái)的收益。這也意味著，該類(lèi)產(chǎn)品對(duì)投資者的投資門(mén)檻要求較高，如投資金額和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

　　據(jù)記者了解，目前某期貨資管已經(jīng)為黃金貿(mào)易類(lèi)客戶(hù)提供了大單定制化的“固收+黃金”投資產(chǎn)品服務(wù)。據(jù)悉，這一定制化服務(wù)每一單的投資門(mén)檻需要1000萬(wàn)元，這無(wú)疑為市場(chǎng)提供了創(chuàng)新性的投資選擇。這一服務(wù)不僅體現(xiàn)了期貨公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的靈活性，也彰顯了其對(duì)于黃金市場(chǎng)潛力的深刻洞察。

　　據(jù)悉，某頭部期貨公司推出了聚焦黃金衍生品的策略，旨在滿(mǎn)足高凈值人群對(duì)于黃金配置價(jià)值的認(rèn)可及配置需求。該“固收+黃金”策略主要包括以下兩種。

　　一是固收資產(chǎn)打底、掛鉤黃金雪球期權(quán)的特色投資策略。這一策略以穩(wěn)健的固收資產(chǎn)為基礎(chǔ)，為投資者提供穩(wěn)定的收益來(lái)源。同時(shí)，通過(guò)掛鉤黃金雪球期權(quán)，將黃金市場(chǎng)的波動(dòng)轉(zhuǎn)化為潛在的投資收益。這種策略不僅有助于降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)，還能在一定程度上分享黃金價(jià)格的上漲紅利。

　　二是基于黃金ETF（交易所交易基金）的量化投資策略。通過(guò)量化模型對(duì)黃金ETF價(jià)格波動(dòng)進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，并據(jù)此來(lái)買(mǎi)賣(mài)操作。這種策略能夠捕捉市場(chǎng)中的微小波動(dòng)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定且持續(xù)的收益。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品作為一種結(jié)合了固定收益類(lèi)資產(chǎn)與黃金投資優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新產(chǎn)品，在期貨資管領(lǐng)域具有廣闊的市場(chǎng)前景和發(fā)展空間。隨著市場(chǎng)需求的不斷增長(zhǎng)和期貨資管公司的積極探索與創(chuàng)新，相信未來(lái)會(huì)有更多優(yōu)質(zhì)的“固收+黃金”類(lèi)產(chǎn)品涌現(xiàn)出來(lái)，為投資者提供更加多元化和個(gè)性化的資產(chǎn)配置選擇。

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