【理財(cái)師說】十強(qiáng)團(tuán)隊(duì)華夏星河隊(duì):志在星河,頂峰相見
專題:2024“銀華基金杯”新浪·理財(cái)師大賽
2024第八屆“銀華基金杯”新浪理財(cái)師大賽全國總決賽已順利落下帷幕。新浪財(cái)經(jīng)將采訪今年的十強(qiáng)團(tuán)隊(duì),做客《理財(cái)師說》訪談欄目,讓我們與優(yōu)秀的隊(duì)伍一起在財(cái)富管理領(lǐng)域“披荊斬棘”。
本期對話團(tuán)隊(duì):華夏銀行武漢分行華夏星河隊(duì)
團(tuán)隊(duì)介紹:
華夏銀行星河理財(cái)團(tuán)隊(duì)是一支專業(yè)、高效且充滿活力的精英隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)成員擁有深厚的金融理論功底及豐富的投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),在高凈值客戶經(jīng)營、家族財(cái)富傳承、資產(chǎn)配置落地、復(fù)雜產(chǎn)品選擇等領(lǐng)域各有所長,不僅具備CPB、CFP、AFP在內(nèi)的各類權(quán)威資格認(rèn)證,在各類全國大賽中也曾斬獲優(yōu)勝獎(jiǎng)項(xiàng)。工作中,團(tuán)隊(duì)成員活躍在銀行業(yè)各核心崗位,包括投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師等,秉承華夏銀行“承水之德,善利于您”的服務(wù)理念,致力于為客戶提供全生命周期的財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。作為首次參加“新浪理財(cái)大賽”的新手團(tuán)隊(duì),非常希望比賽中能與全國的財(cái)富精英們交流心得共同成長。
財(cái)富理念和口號:
財(cái)富理念:真誠鑄就信賴,專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值
工作態(tài)度:博觀約取,厚積薄發(fā)
團(tuán)隊(duì)口號:志在星河,頂峰相見
大賽寄語:
不問來路曲折,跨越周期,峰回路轉(zhuǎn)。新浪理財(cái)師大賽是一個(gè)匯聚金融智慧、展示理財(cái)專業(yè)能力的平臺(tái),非常高興能夠參與到此次財(cái)富盛會(huì)。在金融科技的浪潮中,大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代科技和數(shù)字手段的發(fā)展,讓銀行財(cái)富管理領(lǐng)域在投研方面有所精進(jìn)。希望新浪大賽能帶領(lǐng)理財(cái)師們不斷創(chuàng)新,體驗(yàn)科技力量,見證財(cái)富管理領(lǐng)域的飛躍式進(jìn)步。
科技金融如何影響投資行為?
科技對金融的各個(gè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)產(chǎn)生了廣泛而深遠(yuǎn)的影響,例如智能投顧服務(wù)、大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈技術(shù)、人工智能、業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化和線上化、經(jīng)營服務(wù)的數(shù)字化和智能化等很多方面。其中智能投顧是目前銀行已經(jīng)運(yùn)用且有非常好效果的投資工具,金融科技使得投資者能夠以前所未有的速度獲取市場信息和數(shù)據(jù)。高級算法和人工智能(AI)工具可以實(shí)時(shí)分析市場動(dòng)態(tài),為投資者提供即時(shí)的投資建議和預(yù)警。這種即時(shí)性和深度分析促使投資者更加依賴數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的投資決策,而非傳統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)和直覺。金融科技降低了投資的門檻,使得小額投資者也能參與到復(fù)雜的金融市場中來。這種服務(wù)消除了傳統(tǒng)投資顧問高昂的費(fèi)用,使得普通投資者也能享受高質(zhì)量的投資建議,節(jié)省時(shí)間和精力,降低人為判斷錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí),在利用科技手段的同時(shí),我們還應(yīng)重視理財(cái)師的合理化建議,適時(shí)調(diào)整投資策略。傳統(tǒng)和科技的結(jié)合,將同步提升了投資組合的合理性和有效性。
中年群體在進(jìn)行百萬級投資時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些因素?
多元化資產(chǎn)配置:構(gòu)建一個(gè)包含黃金、國債等不同大類資產(chǎn)的投資組合,并且注重全球化的資產(chǎn)配置,以分散地域風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)組合的穩(wěn)健性。
債券為主,權(quán)益為輔:在資產(chǎn)配置中,以債券類資產(chǎn)作為主要配置,為投資組合提供穩(wěn)定的收益基礎(chǔ);同時(shí),適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn)以獲取更高的收益潛力,但要控制好權(quán)益類資產(chǎn)的比重。
債券類投資策略:深入分析其底層資產(chǎn),全面了解可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素。明確投資范圍有助于投資者根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),選擇合適的債券品種,構(gòu)建合理的投資組合。
權(quán)益類投資策略:在國內(nèi)權(quán)益類投資方面,建議以紅利指數(shù)ETF作為底倉,構(gòu)建一個(gè)穩(wěn)定的收益基礎(chǔ);同時(shí),關(guān)注長期具有高成長潛力的行業(yè),如人工智能、醫(yī)療器械、風(fēng)電光伏等,在市場低迷時(shí)逢低配置,以期獲取更高的長期收益。同時(shí),應(yīng)做好資金規(guī)劃,例如設(shè)定一個(gè)3年左右的定投周期,以平滑市場波動(dòng)帶來的影響。
設(shè)定盈利目標(biāo)與止盈策略:在投資過程中,要設(shè)定合理的盈利目標(biāo),并制定相應(yīng)的止盈策略。當(dāng)投資收益達(dá)到預(yù)期目標(biāo)時(shí),及時(shí)止盈,鎖定收益。
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